Bancolombia o Banco AV Villas: cuál conviene para tu crédito hipotecario
Ambas entidades otorgan crédito hipotecario en Colombia. Aquí tienes la comparación directa con datos oficiales y sin favoritismos.
La respuesta corta
Por costo y tasa, Banco AV Villas ofrece la cuota de entrada más baja. Sobre un crédito de referencia de $ 200.000.000 (70 % financiado) a 20 años en UVR, la diferencia es de $ 82.952 COP por mes respecto a Bancolombia.
Atención: la opción con la cuota más baja no siempre es la que más te conviene. Revisa abajo el porcentaje de financiación y el ingreso mínimo que exige cada una.
Los dos, criterio por criterio
| Bancolombia | Banco AV Villas | |
|---|---|---|
| Tasa en UVR | UVR +9,86 % | UVR +8,95 % |
| Tasa en pesos (COP) | 15,79 % | 13,68 % |
| Financiación máxima | 70 % | 70 % |
| Plazo máximo | 30 años | 20 años |
| Ingreso mínimo estimado | $ 2.500.000 COP | $ 2.000.000 COP |
El ✓ indica la entidad con mejor condición en cada criterio según datos oficiales de mercado.
Cuánto cambia el pago mensual según el monto
Para un crédito de $ 140.000.000 COP a 20 años, Banco AV Villas arranca con el pago más bajo: $ 82.952 COP menos por mes.
| Crédito | Bancolombia | Banco AV Villas | Diferencia por mes |
|---|---|---|---|
| $ 100.000.000 COP | $ 955.764 COP | $ 896.513 COP | $ 59.252 COP |
| $ 140.000.000 COP | $ 1.338.070 COP | $ 1.255.118 COP | $ 82.952 COP |
| $ 200.000.000 COP | $ 1.911.529 COP | $ 1.793.026 COP | $ 118.503 COP |
| $ 300.000.000 COP | $ 2.867.293 COP | $ 2.689.538 COP | $ 177.755 COP |
Qué renta hace falta
Cada entidad pide que el pago no pase de cierto porcentaje de la renta (referencia de 30 %) y publica una renta mínima (Bancolombia: $ 2.500.000 COP; Banco AV Villas: $ 2.000.000 COP). Para $ 140.000.000 COP a 20 años hace falta una renta de $ 4.460.234 COP en Bancolombia y de $ 4.183.726 COP en Banco AV Villas.
| Crédito | Bancolombia | Banco AV Villas |
|---|---|---|
| $ 140.000.000 COP | $ 4.460.234 COP | $ 4.183.726 COP |
| $ 200.000.000 COP | $ 6.371.763 COP | $ 5.976.752 COP |
Si compran en pareja, las entidades suman las dos rentas. Cada entidad lo evalúa con tu documentación.
Cuánto pie necesitas
Las dos financian hasta 70 % del valor: el pie mínimo es el mismo.
| Valor de la propiedad | Bancolombia | Banco AV Villas |
|---|---|---|
| $ 150.000.000 COP | $ 45.000.000 COP | $ 45.000.000 COP |
| $ 200.000.000 COP | $ 60.000.000 COP | $ 60.000.000 COP |
| $ 300.000.000 COP | $ 90.000.000 COP | $ 90.000.000 COP |
Preguntas frecuentes
¿Qué entidad conviene más entre Bancolombia y Banco AV Villas?
Por costo financiero y tasa de interés, Banco AV Villas ofrece una cuota inicial más baja frente a Bancolombia. Sobre una operación de referencia de $ 200.000.000 (70 % financiado) a 20 años en UVR, la diferencia representa aproximadamente $ 82.952 COP mensuales.
¿Cuáles son las principales diferencias de tasas y financiación entre Bancolombia y Banco AV Villas?
Bancolombia financia hasta el 70% con plazos de hasta 30 años, mientras que Banco AV Villas financia hasta el 70% con plazos de hasta 20 años.
¿Cuánto cambia el pago mensual entre Bancolombia y Banco AV Villas?
Para un crédito de $ 140.000.000 COP a 20 años, Banco AV Villas arranca con el pago más bajo: $ 82.952 COP menos por mes. Estimación con los datos publicados por cada entidad. La oferta final depende de tu perfil, la tasación y los seguros.
¿Qué renta necesito en Bancolombia o Banco AV Villas?
Para $ 140.000.000 COP a 20 años, la renta necesaria es de $ 4.460.234 COP en Bancolombia y de $ 4.183.726 COP en Banco AV Villas, según el tope pago/renta y el mínimo que cada entidad publica.
¿Cuánto pie necesito en Bancolombia y en Banco AV Villas?
Las dos financian hasta 70 % del valor: el pie mínimo es el mismo. Para una propiedad de $ 200.000.000 COP: $ 60.000.000 COP en Bancolombia y $ 60.000.000 COP en Banco AV Villas.
Para seguir
Estimación con los datos publicados por cada entidad. La oferta final depende de tu perfil, la tasación y los seguros.